随着自然灾害风险的增加，澳大利亚最大的养老基金看到了提升回报的机会。
作为澳大利亚最大的养老金和财富管理公司之一，Colonial First State计划在其1,510亿澳元（约995亿美元）的投资组合中增加自然灾害再保险，而其竞争对手Insignia Financial Ltd在上一财年的相关回报率达到了16%。
澳大利亚快速发展的养老金行业需要为每周超过20亿澳元的资金流入寻找新的投资机会。
自然灾害再保险涵盖多种金融产品，巨灾债券则奖励那些愿意承担与飓风和地震等自然灾害相关风险的投资者。
如果灾难发生，债券持有人将面临支付责任；如果没有发生，他们则能获得丰厚的回报。
Colonial First State的首席投资官Jonathan Armitage表示，他希望向面临飓风和地震等“自然事件风险”的地区提供资金支持。
他指出，投资可以通过基金形式进行，也可以直接向保险公司提供资金。
他说：“首先，这类市场在过去15年中显著增长，结构也相对合理。”他补充道，他的重点是发达市场的巨灾债券。
他说，资金将主要来自其他固定收益投资，尤其是公司债券。
随着市场准备迎接可能造成重大破坏的飓风季节，灾难债券的发行量在6月份达到了历史新高。
根据保险关联证券数据汇编公司Artemis的数据，今年截至5月，所谓的“猫债券”销售额比2023年同期增长了38%。
由于极端的野火、干旱和洪水打破了历史常态，2024年上半年自然灾害造成的保险损失约为620亿美元，比10年平均水平高出约70%。
“这是一个非常有吸引力的投资领域，回报相当可观，”阿米蒂奇表示。
“随着这类事件的频率增加，支持这类政策所需的资金也在不断增加。”
作为全球第四大退休储蓄池，日本的强制性缴费相当于工人工资的11.5%，预计明年7月将提高到12%。
在这个价值3.9万亿澳元的行业中，约有一半的投资流向海外，行业竞争激烈，投资业绩受到严格审查。
Insignia Financial Ltd的养老金业务去年在该领域的投资回报率约为16%，该业务管理着约1,800亿澳元的退休储蓄。
Insignia在巨灾债券上的投资占其自然灾害再保险总敞口的15%至20%。
该公司表示，它还投资于配额股，即再保险公司资产负债表敞口和再保险抵押合同的风险分担。
MLC资产管理公司首席信息官Dan Farmer表示：“今年一些独特资产类别的表现非常强劲。”
Farmer管理着Insignia养老金业务的大部分资金，MLC是Insignia金融集团的一部分。
他指出，投资再保险的吸引力在于其回报率“与投资组合的其他部分几乎没有相关性”。
为包括养老基金在内的机构投资者提供咨询服务的Jana表示，越来越多的大型债券经理正在访问澳大利亚，以为新基金或现有基金筹集资金。
Jana高级顾问Martin Rea表示：“由于目前利差扩大，客户抓住了机会，要么增加现有的大额债券持有量，要么引入新的基金经理。”
雷亚表示，他对中期债券市场持“积极看法”。- - - - - -布隆伯格
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评论列表（4条）
我是翃翕号的签约作者“曼蕾”！
希望本篇文章《澳大利亚养老金银行的风险防范策略》能对你有所帮助！
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